Финансовый мониторинг, ну или попросту финмониторинг – это некий надзор над различными денежными операциями физических, а также юридических лиц. Финмониторинг направлен на выявление сомнительный, небезопасных операций. Можно сказать, что финансовый мониторинг осуществляется только с целью отмывания и легализации средств, которые были получены незаконным путем или направленных на финансирование терроризма. Кстати, сегодня существует система YouControl, которая как раз и занимается финансовым мониторингом. На сайте больше информации, вот: https://youcontrol.com.ua/ru/webinar/5-holovnykh-momentiv-finmonitorynhu-v-ukrayini/.
Финансовый мониторинг: виды
Финансовый мониторинг является мероприятием, которое должно проводится в соответствии со специальным законом. Сегодня существует всего два вида финансового мониторинга, вот они:
- Обязательный мониторинг. Этот мониторинг заключается в сборе информации и контроле за абсолютно всеми денежными потоками в пределах государства, ну и еще за пределами страны.
- Внутренний мониторинг. На самом деле, этот мониторинг входит в функции самих финансовых компаний при осуществлении клиентами денежных операций. Задачей этого вида мониторинга является выявление транзакции, которые соответствуют основным критериям обязательного мониторинга. А еще в задачи мониторинга входит отправка информации о них в уполномоченные органы.
Финансовый мониторинг: главные особенности
Если говорить обширнее, то обязательно стоит сказать о том, что внутренний финансовый мониторинг осуществляется всеми сотрудниками учреждений, деятельность которых непосредственно связана с обслуживанием финансовых операций клиентов. Именно эти сотрудники проводят самый первый мониторинг, а именно:
- Идентифицируют личность, которая совершает операцию.
- А также в сомнительных случаях занимаются проверкой транзакцией на соответствие условиям законодательством.
Именно в процессе первичного мониторинга составляется сбор всех необходимых персональных данных клиента, а обеспечение проверки достоверности всей полученной информацией. А вот уже подробные денежные транзакции будут исследоваться другими специалистами.
Сегодня задачами финансового мониторинга является: обеспечение финансовой безопасности организации, контроль внешних и внутренних транзакций, а также регистрация всех транзакции.
Такие операции помогают сразу же пресекать различные потенциальные правонарушения.
